爱尔兰家庭的未偿信贷总额在2023年最后一个月达到962亿欧元，每年增长2.4%，因为欧洲央行加息迫使抵押贷款持有人放弃跟踪利率，选择长期固定利率还款。

与此同时，截至2023年12月，家庭存款总额增长了3.2%，达到1369亿欧元。

[欧元区通胀降幅超过预期，为6月降息铺平道路]

2023年9月至12月调整后的贷款交易季度增长为8.24亿欧元，而总存款季度增长为8300万欧元。

来自中央银行的最新数据显示，在截至12月的一年中，购房贷款总额增长了1.6%，到2023年底，房主的债务为837亿欧元。

[自愿住房机构债务水平“重大金融风险”]

自2022年夏季以来，欧洲央行多次加息以应对通胀，将其关键利率提高了4.5个百分点，随着抵押贷款偿还利率飙升，拥有跟踪抵押贷款的爱尔兰家庭数量急剧下降。

到2023年12月，按跟踪利率计算的住房贷款价值年降幅为18.1%，略低于去年6月20.5%的峰值年降幅。

与此同时，标准可变利率贷款的价值每年增长5.9%，而更可预测的长期固定利率贷款的增幅更大。

在截至2023年12月的一年里，5年期以上固定利率的住房贷款价值增长了24.6%，而3至5年期固定利率的住房贷款价值增长了11.5%。

截至12月底，预付给家庭购买本金住宅的贷款总额每年增长2.7%，达到802亿欧元。

(爱尔兰银行的按需存款利率达到8年高点……占0.13%]

与此同时，购买出租房产(下降17.4%，至33亿欧元)和度假屋或第二套住房(下降20.9%，至1.7亿欧元)的贷款价值有所下降。

在截至2023年12月的一年中，其他个人原因(如投资或其他目的)的贷款增长了8.1%，总余额为125亿欧元。

中央银行数字中提到的家庭贷款和存款是指国家信贷机构，包括银行、信用合作社和建筑协会所持有的贷款和存款。

报名参加 商业推动lerts 并有最好的新闻，分析和评论直接发送到您的手机 找到 WhatsApp上的爱尔兰时报 保持与时俱进 我们的商业内幕播客每周发布-查找最新一期 在这里